珠江钢琴关于拟发起设立小额贷款公司的公告

 证券代码：002678          证券简称：珠江钢琴          公告编号：2013-008


                     广州珠江钢琴集团股份有限公司
                    关于拟发起设立小额贷款公司的公告


      本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
 假记载、误导性陈述或重大遗漏。




    一、对外投资概述
    1、广州珠江钢琴集团股份有限公司（以下简称“珠江钢琴”或“公司”）作
为主发起人，拟与除公司外的 2 名法人股东及 3 名自然人股东共同投资设立广州
珠江小额贷款股份有限公司（暂定名，具体以工商行政管理部门核准为准以下简
称“小额贷款公司”）。小额贷款公司注册资金为人民币 2 亿元（币种：人民币，
下同），珠江钢琴拟以自有资金出资 6,000 万元，占总注册资本的 30%，为主发
起人。
    2、公司于 2013 年 2 月 7 日召开的第二届董事会第十九次会议审议通过《关
于拟发起设立小额贷款公司的议案》，此事项尚需股东大会审议通过，并取得政
府行政许可后实施。
    3、本次对外投资不涉及关联交易，不构成《上市公司重大资产重组管理办
法》规定的重大资产重组。
    二、投资标的的基本情况
    1、小额贷款公司基本情况
   （1）名称：广州珠江小额贷款股份有限公司
   （2）地址拟定为：广州民间金融街（越秀区长堤大马路）
   （3）性质：股份有限公司
   （4）注册资本：2亿元
   （5）经营范围拟定为：办理各项小额贷款；其他经批准的业务。（具体以工
商部门最终核定为准）
    2、设立方式


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       小额贷款公司采用发起设立方式。
       3、出资方式
       全体出资方均以货币资金按持股比例出资。
       4、股东构成

序号                        名称            出资额（万元） 出资比例（%）

 1         广州珠江钢琴集团股份有限公司          6000             30

 2           广州珠江啤酒集团有限公司            4000             20

 3                      李长才                   4000             20

 4                      何宗儒                   3000             15

 5           广州工业发展集团有限公司            2000             10

 6                      陈日新                   1000             5

                     合计                        20000           100
       5、股东基本情况如下：
     （1）广州珠江啤酒集团有限公司
       公司性质：有限责任公司
       注册资本：18,342万元
       法定代表人：方贵权
       经营范围：批发兼零售：预包装食品（主营：酒精饮料）；生物技术咨询、
转让、推广服务；自有场地租赁；机械设备租赁；利用自有资金进行对外投资；
项目投资管理咨询。
       财务状况：2011年实现营业收入366,334.99万元，利润总7,376.48万元，资
产总额571,392.47万元，负债226,415.37万元。
     （2）广州工业发展集团有限公司
       公司性质：有限责任公司
       注册资本：35,764.6万元
       法定代表人：张继生



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    经营范围：固定资产投资。高新技术和高新产品的开发、生产。发展电力。
发展第三产业。投资咨询及信息服务。房地产中介服务。国内商业及物资供销业。
经营和代理各类商品和技术的进出口业务。经营进料加工和“三来一补”业务。
经营对销贸易和转口贸易。自有场地租赁。
    财务状况：2011年实现营业收入68,455.12万元，利润总额1461.01万元，资
产总额85993.46万元，负债51990.67万元。
   （3）李长才
    年龄：36岁
    学历：本科
    职务：现任广州财智物业管理有限公司董事长。
    广州财智物业管理有限公司经营范围：物业管理；房屋出租；文艺晚会策划、
大型庆典活动策划；设计、制作、代理、发布广告；商品信息咨询服务
   （4）何宗儒
   年龄：42岁
    学历：本科
    职务：现任广州天适生态农业发展有限公司董事长。
    广州天适生态农业发展有限公司经营范围：种植、培育、销售：苗木、花卉、
蔬菜；园林绿化工程；微生物肥料、有机肥料的技术研发；婚庆礼仪服务；公关；
会议及展览服务；文化艺术咨询服务；美术作品、工艺品的设计、制作；清洁服
务；舞蹈道具与服装租赁；教育信息咨询；物业管理；批发和零售贸易；游览景
区管理。
   （5）陈日新
    年龄：45岁
    学历：大专
    职务：现任广东银马实业投资有限公司董事长。
    广东银马实业投资有限公司经营范围：以自有资金进行对外投资；物业管理；
场地出租；园林绿化；批发和零售贸易。
    三、对外投资的目的、风险分析和对公司的影响
    （一）投资目的


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       1、小额贷款公司的安全运营，将带来可观收益，可以增加公司收入来源；
    2、小额贷款公司的设立不仅可以配合公司的生产和销售，多种经营形成合
力，有力的促进主营业务的发展，同时还能够对公司的上下游企业或个人提供扶
持；
    3、小额贷款公司成长性强，市场前景很广阔，可以为中小企业、个体工商
户、农户提供灵活、快捷、便利的小额贷款等金融服务，这是作为商业银行存在
不足的必要补充。
    （二）风险分析及风险控制
       1、风险分析
       （1）流动性风险：按照中国人民银行颁布的《小额贷款公司指导手册》规
定，小额贷款公司定位于“只贷不存”，公司主要以股东出资额进行贷款，不能
吸收存款。而小额贷款公司资金贷放的速度要快于资金回收速度，资金面紧张状
况在所难免。
       （2）操作风险：操作风险指由小额贷款公司内部控制及治理机制失效以及
信息技术系统失效等可能造成的贷款风险。
       2、风险控制
    （1）确立“内控优先”的理念，坚持依法依规经营。以完善的内控制度来
控制风险；实行审贷分离，严防道德风险；加强信贷调查，确保信贷资产的质量
得到最佳状态。
   （2）充分依靠股东及其相关资源，建立并持续完善客户信用评级制度，建立
健全客户信用档案，最大限度的防范客户评估失实的风险。
   （3）加强小额贷款的监督管理，多渠道预防债务违约。为进一步预防债务人
的违约风险，公司要加强对债务人的事后监督，确保贷款按规定用途和要求使用，
真正发挥其功效，最大限度地防范信贷风险。通过各种途径加大对违约债务人的
惩戒，首先是充分发挥社会舆论的监督约束作用；其次,适时运用法律手段加大
对违约贷款的催收力度。
  （三）本次对外投资对公司当前主营业务的发展不构成重大影响。
       四、独立董事意见




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    公司独立董事对于公司拟以自有资金6,000万元发起设立小额贷款公司事项
发表如下意见：
    小额贷款行业是我国扶持和解决中小企业融资难的重要途径，得到了国家相
关部门和各级政府的高度重视和支持。公司拟使用自有资金6,000 万元发起设立
小额贷款公司，符合相关政策的要求；董事会针对此议案进行审议的程序和过程
符合有关法律、法规和公司章程、制度的规定。
    公司针对本次对外投资可能存在的风险制定了风险防控措施。
    此次对外投资的目的是为了提高公司资金使用效率，获得相应的收益。本次
投资资金来源为自有资金，不涉及募集资金使用，且金额较小，不会影响公司目
前的日常生产经营。
    独立董事对公司以自有资金6,000万元发起设立小额贷款公司无异议。
    五、备查文件
    1、公司第二届董事会第十九次会议决议；
    2、独立董事关于公司第二届董事会第十九次会议相关事项的独立意见。


    特此公告。
                                            广州珠江钢琴集团股份有限公司
                                                      董 事 会
                                                 二 0 一三年二月七日




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