货基&ldquo24小时确认申购&rdquo被叫停
15时后申购汇添富现金宝重返T+2日计息模式,待批同类产品被要求修改方案
运行仅一个多月,汇添富基金公司旗下货基现金宝的创新申购机制—“T日24小时确认申购份额”,即被证监会叫停。
早报记者昨日从汇添富基金公司相关人士处证实了该信息:“申购机制回归到传统货币基金的模式。”
据悉,传统货币基金T日15时后的申购指令,将作为下一工作日(T+1)的申请确认份额,并再延迟到下一个工作日(T+2日)起才开始计息。而汇添富现金宝在今年9月下旬进行功能升级,24小时接受交易申请,因此无论投资者是否在T日15时前提交申请,都将自下一工作日(T+1日)起计息。这也意味着对比传统货基,15时后申购汇添富现金宝可多获一天的收益。
汇添富基金公司相关人士拒绝透露该申购功能被叫停的原因。早报记者从行业相关人士处了解到,该产品遭同行举报,而监管层的叫停原因为该创新模式存在盘后交易风险。
据悉,目前在递交申请的多只同类产品所在公司已收到证监会通知,要求修改产品方案。
条款设置“留后门”
汇添富现金宝账户是汇添富基金公司运营货币基金的重要载体,此前对接的货基是汇添富货币A,但今年9月切换对接到同名为“汇添富现金宝”的货币基金,该货基于2013年9月9日至10日间招募,是一只专门针对互联网用户的货币基金。
根据汇添富现金宝的后期宣传,该基金24小时接受交易申请,无论投资者是否在15时之前提交申请,都将自下一工作日起计息。
值得注意的是,这一与传统货基相区别的重要变革,并未如众多创新产品一般走审核期限为六个月的常规程序,而是履行审核期限20个工作日的简易程序并获批发行。
汇添富9月6日公布的招募说明书显示,汇添富现金宝并未严格界定开放日时间,称投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,并增加“基金管理人、基金托管人协商确认的办理申购、赎回的其他时间”的说法。
此后的9月23日,汇添富再发布《关于汇添富现金宝货币市场基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务公告》,将基金管理人、基金托管人协商确认的办理申购、赎回的其他时间界定为0:00-24:00。
业内指出,汇添富在条款设置上留下的空间使得该项创新业务得以迅速面世,但也引起了监管层的注意。
10月29日,汇添富再发公告,决定自11月4日起,汇添富现金宝的申购、赎回、转换、定期定额投资业务的受理时间由0:0024:00,调整为上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日的交易时间,即投资人在基金合同约定之外的日期和每个基金开放日15:00后(包括15:00)提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
“盘后交易”存争议
知情人士表示,证监会叫停这一快速申购功能的原因在于存在盘后交易的隐患。
该人士表示,货币基金投资的是银行间债券市场,银行间债券市场的收市时间是下午4时30分,而央行加息、降息、调整存准的重大消息也是盘后公布。在此情况下,如果投资者认为货币基金未来收益率会大幅升高,可以T日申购汇添富现金宝套利,T+1日享受收益,这对于基金固有持有人以及只能在T+1日确认份额,T+2日享受收益,这对其他货基投资者,是不公平的,“不过也要注意到,由于货币基金采用成本摊余法,盘后交易摊薄收益的幅度并会不大。历次降息、升息,对货币基金的收益率并没有显著影响。”
据悉,10月底,还有多只其他基金公司上报的同类产品也接到证监会口头通知要求修改产品方案,“短期来看T日申购即确认份额的门已被关上了。”
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